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诺亚财富万磊:财富管理需求日趋多元 客户更关

发布人: 菠菜导航 来源: 菠菜导航网站 发布时间: 2021-01-24 10:40

  中新网1月22日电 近年来,中国财富管理行业飞速发展,资产管理规模不断增加,财富管理的综合需求也进一步扩容升级。日前,诺亚财富华北区CEO万磊接受了中新网专访,对财富管理行业的发展现状、市场前景以及诺亚财富的等分享了自己的见解和看法。

  中国的财富管理行业正在日趋成熟,发展更加良性有序,与居民财富积累相伴而生的财富管理需求为行业提供了强大内驱动力。万磊表示,过去十多年间,客户对于或者家庭财富管理的认知在不断加强,而且提升的速度非常快,大家越来越愿意把自己的资产托付给优秀的专业机构去管理。

  早年间,很多客户更追逐收益率、更看重回报水平,而不太在意风险管理。万磊称,近些年,客户需求在愈发多元化的同时,呈现了以下几个特点:第一是越来越多的客户更加关注整体,不再只聚焦于某一个产品是赚是赔,而更关注整体市场的波动情况、风险情况、各个资产的相关性等等。第二是客户更加关注全球性的资产配置和布局,认为这样可以有效分散风险,更加稳健。第三是客户更加关注资产隔离和财富代际传承方面的安排,随着年龄的增长,很多高净值客户已经从单纯追求财富快速增长,为更看重现有资产的安全性和有序传承。第四是客户更加关注后代的财商教育,不仅是理财或赚钱的能力,而是对待财富的态度、创造财富的能力和支配财富的方式。

  “去年的疫情给很多人带来不小的冲击,很多客户才知道原来自己在健康和财务上是没有准备好的,这种冲击也给人们提了一个醒,像一棵树一样,在接受阳光雨露、枝繁叶茂结出果实的同时,你那棵树的根基有没有扎得足够深和足够牢固?此外,疫情出在公共卫生和医疗服务体系建设中存在的不足,未来可能会有更多的资本和资源聚焦于科技产业、大健康产业等前沿领域,也给人们带来了一些和思考。”万磊表示。

  当前,财富管理业务已成为金融机构竞相角逐的蓝海。面对竞争,谈及诺亚财富的最大优势,万磊认为,新的下,客户需要专业的一站式综合金融服务,诺亚对于客户在财富管理需求上的深度理解,以及为每一客户提供定制化的服务方面,有着自身的领先优势。其次,诺亚在全球各地都有板块布局,业务涉及范围广泛,可以更好地满足客户的资产全球配置需求。此外,诺亚在股权投资业务等资产领域的积累和专业程度,也是受到业界的。

  金融科技时代,财富管理数字化转型是大势所趋。未来,如果财富管理机构不具备高端的数字化能力,就无法及时满足客户需求。基于此,诺亚也把科技能力从支持业务转变到驱动业务,提到了前所未有的重视程度。万磊介绍,接下来,诺亚财富将继续重点发力数字化建设。希望通过数字化手段对员工和客户都能有更加深入的洞察,推动科学决策、提高效率,从而提供更加有针对性的金融服务。万磊称,“过去我们可能会把客户简单地做一些归类,但当今客户的需求越来越多元化,对于客户的理解和洞察要精密地深入到每一个个体,同时对每一位客户提供差异化的解决方案,这些都需要数字化手段的精细化实现。”

  “疫情以前,我们业务的开展也非常依赖线下,科技赋能不足,会在一定程度上影响效率和决策力。目前我们画好了数字化蓝图,会有一个自上而下的顶层设计。我们将持续加强科技队伍建设,不断引进优质资源,用3-5年的时间花大力气去重点建设这个领域。”万磊补充道,“事实上,我们已经拥有十多年来线下队伍所积累的数据土壤,关键是如何整合并且充分挖掘好这里面的宝藏,把它的生产力最大发挥出来,这是我们接下来要做的事情。”

  2020年之年,诺亚曾表示要从组织能力建设、客户洞察、流程再造三个方面推动改变,以更适应新下的中国财富管理和资产管理。谈及取得的,万磊介绍,“首先是客户洞察方面,过去十多年的时间,诺亚的发展可以说是以产品导向为主,我们依靠对市场的深入理解和精准判断,筛选出更多的优质产品,然后把产品卖出去帮客户赚到钱。但行业发展至今,已经有了非常大的变化,客户的需求也在不断升级和发展,过去以产品为主导的模式,越来越难以满足更多高等级客户的需求。”

  “客户的需求变得愈发多元和专业,而产品之间的差异化越来越小,从企业经营角度讲,我们需要思考自己的优势和特色究竟体现在什么地方。而支持我们去应对市场竞争,获得发展的一个非常重要的原因,就是回到客户身边,真正做到以客户为中心,深入洞察客户的需求。”万磊介绍,“我们近两年进行了大量的回访,尤其是对我们的工作不满意的客户,他们提供了一些非常有洞见的观察和观点,给了我们继续改良的动力。”据悉,诺亚大力将过去由产品驱动的理财师培养为投资顾问,上线了自主研发的公募投顾平台,为理财师展业提供了更多工具。让资产管理人、理财师与客户逐步达成一致的认知,从而实现健康良好的沟通。

  在管理方面,诺亚启动了新的组织架构设计,进行了高管团队建设,共创新的高管评价标准。此外,在组织结构的变革上,系统梳理了公司过去十多年来积累的人才梯队,进行了相应的测评和分级,希望能够输出一套人才发展方面的专业径及标准,让每一位人才真正意识到自己的能力处在整个组织里面的何种,以及能够去到哪里。

  展望未来,万磊表示,“用智慧财富温暖人生”是诺亚不变的奋斗目标,诺亚不仅希望通过自身能力帮助客户实现财富的保值增值和传承,更希望给客户及其家庭一种长远的温暖陪伴。

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